Cẩm nang đầu tư vàng hiệu quả cho người mới bắt đầu

Vàng được biết đến là một kênh đầu tư truyền thống từ trước đến nay. Trong thời đại công nghệ, vàng vẫn chứng tỏ vị thế của mình như là một tài sản có giá trị an toàn cho các nhà đầu tư. Ngoài vàng vật chất, bạn có thể đầu tư vào kim loại quý này dưới hình thức online. Ở phần dưới bài viết, tôi sẽ trình bày cụ thể về 2 hình thức đầu tư vàng đang phổ biến tại Việt Nam này.

Tại sao nhiều người muốn đầu tư vàng và tại sao vàng lại có giá trị cao như vậy?

Dau tu vang hieu qua

Đã có khi nào bạn thắc mắc: Sao giá vàng lại mắc như vậy?

Câu trả lời chính là do những đặc tính vật lý, ứng dụng và sự khan hiếm của nó.

Đặc tính vật lý của vàng

  • Không bị ăn mòn
  • Không bị oxi hóa và không phản ứng với các axit
  • Khá mềm, dẻo, có thể uốn cong, dát mỏng, kéo nhỏ thành sợi chỉ
  • Có khả năng phản xạ ánh sáng tốt, ngoài ra còn có màu sắc ánh kim đẹp mắt
  • Có tính dẫn nhiệt và dẫn điện cao, chỉ đứng sau bạc và đồng

Ứng dụng của vàng

  • Trước khi có tiền giấy xuất hiện, vàng chính là tiền bởi nó không bị ăn mòn theo thời gian
  • Làm đồ trang sức, dát vào các vật dụng, tòa nhà do màu sắc đẹp và dễ uốn cong, dát mỏng và không bị oxi hóa. Ngoài ra, do vàng rất ít phản ứng với các chất khác nên nó không gây độc hại cho con người ngay cả khi ăn vàng hay đeo trên người.
  • Sử dụng rộng rãi trong công nghiệp vi mạch điện tử do tính dẫn điện tốt, dễ kéo nhỏ, lại không bị oxi hóa
  • Sử dụng làm lớp phủ cho vệ tinh nhân tạo hoặc lớp phản xạ trên đĩa CD công nghệ cao… do khả năng phản xạ ánh sáng tốt

Sự khan hiếm

Ước tính tổng lượng vàng đã khai thác năm 2020 chỉ vào khoảng 191 nghìn tấn. Hãy hình dung nếu gộp tổng lượng vàng hiện có trên mặt đất lại thành một khối lập phương thì khối đó có chiều dài mỗi cạnh chỉ khoảng 21.4 mét.

Đầu tư vào vàng có những ưu nhược điểm gì?

Ưu điểm của đầu tư vàng

Lưu trữ giá trị

Do những đặc tính vật lý và ứng dụng của vàng nên nó có nhu cầu rất lớn. Trong khi đó, vàng lại rất khan hiếm. Khi mà một thứ có cầu rất cao nhưng cung thấp thì theo luật cung cầu, giá của nó sẽ rất cao.

Trước kia, khi tiền giấy chưa xuất hiện thì vàng chính là tiền, là phương tiện trung gian để trao đổi hàng hóa. Tiền giấy ngày nay bản chất cũng chỉ là một thứ có giá trị pháp định, nó dựa trên quy định của pháp luật. Không những thế, tiền còn bị mất giá theo thời gian bởi lạm phát. 1 tỷ của 20 năm trước bạn có thể mua được một mảnh đất đẹp, nhưng cầm 1 tỷ đó ngày hôm nay bạn không mua được một mảnh đất như thế.

Trái lại, vàng thì có giá trị nội tại đích thực. Chính ưu điểm này khiến không chỉ người dân, mà các Chính phủ cũng trữ vàng trong ngân khố.

Tính thanh khoản cao

Vàng không chỉ được nắm giữ  với mục đích lưu trữ giá trị. Khi bạn cần quy đổi vàng sang tiền mặt hay bất cứ một loại hàng hóa nào thì gần như bạn có thể làm được ngay. Tính thanh khoản của vàng chỉ đứng sau tiền mặt.

Đa dạng danh mục đầu tư, phân tán rủi ro

“Đừng bao giờ bỏ hết trứng vào một giỏ” – đây là một câu kinh điển trong giới đầu tư nhằm phân tán rủi ro. Ngoài chứng khoán, bất động sản, forex….. vàng là một sự lựa chọn tốt nhằm đa dạng hóa danh mục đầu tư.

Chống lạm phát

Như đã trình bày ở trên, tiền giấy chỉ có giá trị pháp định. Nếu nền kinh tế lạm phát hoặc Chính phủ in tiền vô tội vạ thì tiền sẽ mất giá trị. Vàng, ngược lại, không hề bị mất đi giá trị. Không những thế, khi nền kinh tế càng bất ổn, lạm phát càng cao thì vàng càng tăng giá. Đó cũng là thời điểm tốt nhất để bạn đầu tư và nắm giữ vàng.

Vàng có giá trị trên toàn thế giới

Bạn cầm vàng ra nước ngoài bạn vẫn có thể dùng để trao đổi mua bán được. Nhưng bạn cầm tiền nội tệ ra nước ngoài thì chỉ là giấy mà thôi nếu không may một ngày nền kinh tế trong nước sụp đổ.

Nhược điểm khi đầu tư vàng

Cần nơi lưu trữ

Nhược điểm này chỉ tồn tại đối với vàng vật chất, còn đầu tư vàng online thì không. Mặc dù vàng không đòi hỏi không gian lưu trữ lớn, nhưng nó cần được cất giữ ở một nơi an toàn. Bạn có thể giữ vàng trong nhà của mình (rủi ro là trộm cắp, cướp) hoặc gửi nó ở ngân hàng hay đại lý vàng (rủi ro bị gian lận hoặc phá sản).

Không đem lại thu nhập thụ động

Khi gửi tiền tiết kiệm hay đầu tư chứng khoán….bạn có thể nhận được khoản thu nhập thụ động từ tiền lãi hàng tháng hoặc cổ tức hàng năm. Nhưng đầu tư vàng thì không có thu nhập thụ động. Bạn chỉ có lãi khi giá vàng tăng. Nếu giá vàng giảm thì bạn lỗ.

Cần chọn thời gian thích hợp để đầu tư vàng

Nếu không may bạn mua vàng đúng lúc giá vàng đạt đỉnh thì bạn sẽ phải chờ rất lâu giá mới có thể quay lại vượt mức đỉnh đó. Do vậy, không phải lúc nào bạn muốn là cũng có thể mua vàng mà hãy thường xuyên theo dõi diễn biến giá vàng tại bieudogiavang.vn để đưa ra quyết định đầu tư phù hợp.

Các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng

Sự bất ổn của thế giới

Đây là yếu tố rõ ràng nhất bạn có thể thấy tại thời điểm hiện tại: chính trị thế giới bất ổn, dịch bệnh lan nhanh, kinh tế thế giới giảm phát, chứng khoán giảm giá, tiền mất giá,… Khi đó mọi người sẽ đổ xô đi mua vàng khiến cho giá vàng tăng cao.

Giá trị của đồng USD

Anh huong cua dong USD den dau tu vang

Giá vàng thế giới được mua bán theo USD vì USD đóng vai trò là đồng tiền thanh toán quốc tế,. Do vậy giá trị tương đối của vàng được biểu thị qua đô la Mỹ nên  khi USD mất giá thì vàng tăng giá và ngược lại.

Ảnh hưởng của nguồn cung vàng trên thế giới

Vàng cũng là một loại hàng hóa nên giá cả của nó cũng thay đổi theo quy luật cung cầu. Có ba yếu tố làm thay đổi nguồn cung vàng trên thế giới.

Chính sách dự trữ vàng của các quốc gia

Nếu một hay một số quốc gia quyết định mua vàng vào để dự trữ với khối lượng lớn sẽ làm giá vàng thế giới tăng.

Ảnh hưởng từ việc giao dịch của các quỹ lớn

Hiện nay có một số quỹ lớn đang nắm giữ một lượng vàng khổng lồ. Mỗi lần họ mua vào hay bán ra đều ảnh hưởng mạnh đến giá vàng thế giới.

Các quỹ này bao gồm:

  • Quỹ tiền tệ thế giới IMF: đang nắm giữ khoảng 3.100 tấn vàng
  • Quỹ đầu tư tín thác bằng vàng SPDR Gold Trust. Đây được coi là quỹ đầu tư vàng lớn nhất thế giới. Hiện quỹ này đang nắm giữ khoảng 768 tấn (2019).

Sản lượng khai thác vàng trên thế giới

Trung Quốc, Úc, Nga, Mỹ, Nam Phi, Canada là các quốc gia có sản lượng khai thác vàng lớn nhất thế giới. Khi sản lượng khai thác sụt giảm sẽ làm giá vàng thế giới tăng và ngược lại.

Nhu cầu vàng cho thị trường trang sức và công nghiệp trên thế giới

Cầu tăng trong khi cung ít thì giá sẽ tăng.

Nhu cầu vàng cho trang sức ước tính chiếm khoảng 54% trên toàn cầu. Trong khi đó, nhu cầu vàng phục vụ sản xuất trong các ngành công nghiệp chiếm khoảng 12%.

Thông thường vào dịp đầu năm mới thì người dân ở nhiều nước Trung Quốc, Ấn Độ và Mỹ thường có phong tục mua vàng lấy may. Do đó, giá vàng thường tăng vào các tháng đầu năm. Nhưng sau đó, vào khoảng tháng 3 vàng sẽ giảm do được bán ra nhiều.

Lạm phát

Giá vàng thế giới đều bị ảnh hưởng bởi các yếu tố ở trên. Tuy nhiên đôi khi do lạm phát mà giá vàng của một quốc gia không biến động cùng chiều với giá vàng thế giới. Khi đó, đồng nội tệ bị mất giá. Điều này sẽ làm giá vàng trong nước tăng, mặc dù giá vàng thế giới tính theo usd có thể giảm.

Ảnh hưởng của tỷ giá đến giá vàng trong nước

Một nguyên nhân khác khiến giá vàng trong nước có thể biến động ngược chiều với thế giới, đó là sự thay đổi tỷ giá. Nếu đồng nội tệ tăng hoặc giảm giá so với USD thì giá vàng sẽ giảm hoặc tăng, mặc dù giá vàng thế giới không thay đổi.

Những cách đầu tư vàng phổ biến trên thế giới

Trên thế giới, có rất nhiều cách để đầu tư vàng:

  • Đầu tư vàng vật chất;
  • Mua cổ phiếu của một công ty sản xuất vàng;
  • Đầu tư vàng thông qua quỹ ETF chuyên về vàng;
  • Mua giấy chứng nhận vàng được phát hành bởi một tổ chức;
  • Đầu tư vàng online (vàng tài khoản).

Tuy nhiên ở Việt Nam hiện nay, có 2 cách được là: mua vàng vật chất hoặc đầu tư vàng online.

So sánh đầu tư vàng vật chất và đầu tư vàng online

Đầu tư vàng vật chất

Dau tu vang vat chat

Ưu điểm

  • Bạn là người nắm giữ tài sản thực sự
  • Không cần nhiều kiến thức về công nghệ

Nhược điểm

  • Cần nơi lưu trữ an toàn
  • Rủi ro cướp giật trong quá trình di chuyển
  • Mua phải vàng giả, hoặc kém chất lượng
  • Khi cần mua bán vàng thì phải mất thời gian ra cửa hàng để giao dịch
  • Không đầu tư được nhiều do số vốn có hạn

Đầu tư vàng online

Ưu điểm

  • Đòn bẩy: các sàn giao dịch vàng và forex có thể cấp cho bạn mức đòn bẩy lên đến 2000 lần! Điều đó có nghĩa là bạn chỉ cần bỏ vào tài khoản 100$ (khoảng 2,4 triệu đồng), bạn có thể sử dụng số tiền đầu tư lên đến 200.000 USD (4,8 tỷ đồng).
  • Thuận lợi: chỉ bằng cú click chuột, bán có thể mua vàng trong tích tắc. Điểm này giúp bạn có thể chớp thời cơ trong khoảnh khắc, tận dụng những biến động nhỏ của thị trường.

Nhược điểm

  • Bị gian lận: khi đầu tư vàng online, bạn không thực sự nắm giữ vàng, tất cả chỉ dưới dạng hợp đồng điện tử. Rủi ro có thể xảy ra khi bạn mở tài khoản giao dịch tại một sàn không uy tín.
  • Đòn bẩy: đây vừa là ưu, vừa là nhược. Nếu bạn thua lỗ thì bạn sẽ phải gánh món nợ khổng lồ.
  • Khả năng sử dụng công nghệ: đối với những người không rành về công nghệ thì đây là một trở ngại lớn

Khi nào thì nên đầu tư vào vàng?

Tùy thuộc vào mục tiêu của bạn:

  • lưu trữ giá trị
  • đa dạng hóa danh mục đầu tư nhằm hạn chế rủi ro
  • lướt sóng nhằm chờ tăng giá rồi bán ra

Mua vàng vật chất với mục đích lưu trữ giá trị

Khi bạn có khoản tiền nhàn rỗi mà chưa biết đầu tư vào đâu vì sợ rủi ro thì có thể gửi tiền tiết kiệm hoặc mua vàng cất trữ. Nhưng khi lãi suất ngân hàng quá thấp, lạm phát thì cao,… bạn nên mua vàng.

Đầu tư vàng nhằm đa dạng hóa danh mục, hạn chế rủi ro

Ngoài các kênh như đầu tư forex, chứng khoán, bất động sản, góp vốn thành lập doanh nghiệp…. thì đầu tư vàng cũng là một kênh có thể đem lại lợi nhuận. Tuy nhiên, tỷ lệ nắm giữ vàng trong danh mục đầu tư là bao nhiêu thì lại là cả một nghệ thuật dựa trên kinh nghiệm, kiến thức; độ rủi ro của các kênh khác và tiềm năng tăng giá vàng trong tương lai.

Lướt sóng

Đây là trường hợp bạn mong muốn kiếm được càng nhiều lợi nhuận từ đầu tư vàng càng tốt. Việc chọn thời điểm để mua vàng vô cùng quan trọng.

  • Thời điểm mua vàng tốt nhất là khi nền kinh tế đang bắt đầu khủng hoảng vì khi đó vàng thường sẽ bắt đầu tăng giá. Khủng hoảng kinh tế có thể do nhiều nguyên nhân như dịch bệnh, chiến tranh, khủng hoảng tài chính theo chu kỳ… Trong trường hợp này bạn hãy lưu ý, đừng bao giờ mua vào khi giá vàng đã quá cao, vì sau khủng hoảng giá vàng sẽ giảm mạnh.
  • Khi lạm phát bắt đầu xảy ra cũng là thời điểm cực tốt để mua vàng.

Để cập nhật thông tin nhanh nhất, chính xác nhất và các nhận định, phân tích chuyên sâu, dự báo về thị trường vàng trong và ngoài nước, hãy truy cập https://bieudogiavang.vn/ hoặc theo dõi fanpage https://www.facebook.com/bieudogiavang/

Bài viết liên quan